高い流動性を備えた投資商品をポートフォリオに組みこむ
インベスターズトラスト社（以下ITA）の一時払い型プランプ
ラチナシリーズに加入される方の特徴として、
不動産などの流動性の低い商品で資産運用をされている方が多い。
日本以外の国に資産の置き場を確保しておきたいと言うのも理由にはあるようだが、
それ以上に流動性の高い商品をポートフォリオに組み込んでおきたい
と言うのがプラン加入の一番のモチベーションの様である。
解約も一部引出しも銀行預金の様にいつでも自由に行える
ITAのファンドプラットフォームには、
世界有数のファンド運用会社が供給する主力商品140種類以上が取り揃えられている。
最低投資額5万米ドルから加入が出来き、
契約者は数種類のファンドを選択し運用してゆくことになる。
銀行預金の様にいつでも自由に資金を引出しをすることも、
解約も出来るので投資後、急な入用があってもストレスなく
自身のライフスタイルに合わせ運用してゆく事が出来る。
投資対象ファンド特徴
ITAのファンドの8割が株式で、
残りは割合の大きい順に混合（アロケーション）、
コモディティ、不動産、オルタナティブ、キャッシュ同等物で構成されている。
投資地域はグローバルと言う大きい括りのファンドが4割を占め、
それ以外では新興国、北米、欧州、アジア太平洋。国別ではイン
ド、アメリカ、中国、台湾、イギリス、ドイツ、ロシア、タイ、メキシコ、ブラジル、
日本関連のファンドがある。
日本国内の証券会社からファンドを購入する感覚で、海外のファンITAのウェブサイトを通してスイッチングしたり、買い増してゆける
どのぐらいの配分で何種類のファンドを運用してゆくかは契約者次第だ。
年に15回まで無料でスイッチング（ファンド組み替え）が行えるので
契約者は市場動向を見ながらファンドを組み換えながら運用を行ってゆける。
全てITAのウェブサイト上だけで完結できることに加え、
日本語のページも準備されている。言語に不安がある方でも、
日本国内の証券会社からファンドを購入する感覚で運用できるのは心強い。
投資地域、リスク許容度
投資地域やリスク度合いも異なるファンドを契約者自身の投資スタイルに合わせながら、
世界中のファンドに幅広くリスクを分散させながら投資するのも良し。
積極的にリスクを取りながら、投資地域、
商品も絞りながら高いリターンを短期間で狙いながらの運用もOKだ。
エボリューションのイメージが強く、
ITAの商品は長期での運用が前提の様に思われがちだが、
このプラチナシリーズも勿論長期での運用は可能だが、
短期、中期でリスクを取りながら高いリターンを狙った投資商品としても検討して良いだろう。
グローバルファンドの様に様々な地域に分散投資されリスクを抑えた商品がある一方、
国ごとに分けられた積極的にリスクを取ってゆけるファンドもある。
北米、欧州などの先進国関連のファンドに比べるとラインナップは少ないが、
ファンド自体に既にその国の主要な企業が40社以上組み込まれているので、
個別で不慣れな国の株銘柄を調べて購入してゆく手間は省けるし、
国自体の成長性を重視した運用を考えている方にとっては選択肢としてはありだろう。
ライフスタイル、ライフステージによって
契約者の経済状況だったり投資リスク許容度は変化する。
そんな変化や需要に柔軟に適応してくれるのが
このインベスターズトラスト社のプラチナシリーズと言えるだろう。
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