キャンペーンのご案内
・5年払いプラン(10,000USD 以上/年)、10年払いプラン(5,000USD以上/年)の初年度の投資総額に対して
10％の割引が適用される。
※年の保険料が9,999USD(10年払い)、4,999USD(5年払い)の場合のリベート率は５％となる。
・リベートは翌年の保険料からさしかれる形で契約者に還元される。
・リベート上限は10,000香港ドル(1,285USD相当)。
・申し込み期限は2021年6月16日まで。
例えば投資総額を100,000USDで10年払いで申し込みをする場合、
適用リベートは以下の通りになる。
100,000USD÷10年＝10,000USD
10,000USDｘ10％＝1,000USD
ヴィクトリー概略
2020年にサンライフ より発売されたヴィクトリー。
死亡保障が付いた型貯蓄商品になるが、
このヴィクトリーについた保険機能は、
一般的な生命保険の様に被保険者が死亡した際に、
保険料の数倍にもなる保険金が支給される様なものでは無い。
被保険者が亡くなった時点までに蓄積された資産が
そっくそのまま受取人に払い出される、
資産継承がストレスフリーに行える機能と言えるだろう。
ヴィクトリーの大きな特徴の一つに契約者、
被保険者の名義変更を無制限に行えるというものがある
(被保険者を2名指定することも可)。
そのため解約をせずに運用をしてゆけば半永久的に、
子供、孫へと資産を増やしながら継承してゆくことが出来る商品となる。
もちろん、プラン運用中に一部を引き出しながら運用したり、
一括で引出して、
老後の資金として使うことも出来る柔軟性の高い商品だ。
サン・ライフの商品群はこれまで
アメリカとアジアの債券を中心にリスクを抑えた運用がされてきたが、
ヴィクトリーは他の商品とは異なり、
株式比率を大きくとった運用がされている。
命保険のプロバイダーであるサン・ライフの
ラインナップでは珍しい積極運用型の商品と言える。
超多忙な現代時の為の資産運用
アメリカ市場への投資の必要性は十分理解をしていても、
仕事や子育てなどで忙しく個人で投資をしていく時間が取れない方であれば、
元本確保も付いた貯蓄性高いのヴィクトリーを通し
アメリカ株式市場に投資してゆくのが良いだろう。
プロに運用を任せることで捻出出来た貴重な時間は、
キャリヤやプライベートの質を向上させるための時間として、
思いっきり使えば良い。
加入にあたり最低限抑えておくべき確定と非確定の解約返戻金について、
ヴィクトリーには、確実に契約者に払い出される確定ボーナス。
そして運用成績次第で支給される非確定ボーナスが支給され、
こちらは途中引出しも出来るリバーショナリーボーナスと、
解約時に払い出されるターミナルボーナスで構成される。
リバーショナリーボーナスは、毎年一回サン・ライフより運用達成率として、
Fulfillment ratio（フルフィルメントレシオ）として運用成績が公開される。
ハラハラドキドキ毎日していたのなら、個別で株を買うのが良いだろが、
忙しい人間にそんな時間は無い。ハラハラドキドキは一年に一回程度で十分だろう。
ヴィクトリーのフルフィルメントレシオはこちらのリンクから確認が行える。
上記の見積りで説明をすると、（B)の部分がリバーショナリーボーナスになる。
例えば、10年目の部分には1,617ドルと記載があるが、
もしこれが達成率100％であれば、
1,617ドルが確定のボーナスとなり契約者のアカウントに蓄積され。
もし110％となれば、
1,778ドルが口座に蓄積される。
逆に例えばもし、100％を下回り90％となっても、
額は減るが1,455ドルがアカウントに加えられることになる。
これに対しターミナルボーナスは、
解約時にサン・ライフの判断で支給がきまるので、
こちらは解約時のお楽しみとして、
あったらいいな的なスタンスで
まっているのが良いだろう。
【商品概要】
以下の情報をお知らせ頂ければお見積りを作成いたしますので、
御気軽にご相談下さい。
最低申込金額
25,000USD～（5,000ドルｘ5年払い）
被保険者年齢
一括払い（5年払いの前納）：0〜80歳
5年払いプラン：0～70歳
10年払いプラン：0〜65歳
支払い期間
一括払い(5年払い前納)、5年払い、10年払いからお選びください
満期償還
被保険者が120歳になる年度
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