確定利回り付ポートフォリオプラン運用例
纏まった資金を一括で払込み3年、5年、7年、10年と運用することで、毎年決まった利率でリターンを得る事が出来るプラン、それがインベスターズトラスト社の確定利回り付きポートフォリオプランだ。
海外などに暫く使うあての無い米ドル資産をお持ちの方。最低でも3年の運用は必要になるが、定期預金のイメージで資産をリスクに晒すことなく利息を受け取りたい方にご検討頂きたい商品と言える。
現時点での金利の目安は、3年プランが3.00％、5年プランが3.25％、7年プランが3.5％、10年プランが4.00％となっている。
例えば、10万米ドルを満期まで運用した場合の収益は
3年プラン：109,470ドル（返戻率：109.5％）
5年プラン：117,385ドル（返戻率：117.4％）
7年プラン：127,111ドル（返戻率：17.1％）
10年プラン：147,645ドル（返戻率：147.6％）
となる。
アメリカドルの金利が日本では想像ができないほど高いことが分るだろう。だがアメリカにおいては、仮に資産を銀行に預けていたとしても、金利の高騰を上回るインフレにより通貨価値が下がることから、これだけの金利を受取ることができても、資産運用面においてそれほど有利ではない。
その点、インフレ率の低い日本においてはこの金利をローリスクで受け取ることができる。特に、国内外の銀行口座に暫く使うあての無い米ドル資産をお持ちの方であればさらにこの確定利回り付きポートフォリオプランのメリットを享受できる。
商品特徴と手数料
最低拠出金額は1万米ドル（追加拠出額も1万米ドル）となる。年間管理手数料は発生しないが、プラン手数料として7ドル/月が差し引かれながら満期まで運用されることになる。
その他、運用途中で解約となった場合に以下のレートで手数料が発生する。
※拠出金に対し以下のパーセンテージで手数料が発生する
3年運用プラン：
1年目の終了時：3％
2年目の終了時：2％
3年目の終了時：0％
5年運用プラン：
1年目の終了時：4％
2年目の終了時：3％
3年目の終了時：2％
4年目の終了時：1％
5年目の終了時：0％
7年運用プラン：
1年目の終了時：5％
2年目の終了時：5％
3年目の終了時：4％
4年目の終了時：3％
5年目の終了時：2％
6年目の終了時：1％
7年目の終了時：0％
10年運用プラン
1年目の終了時：6％
2年目の終了時：6％
3年目の終了時：5.5％
4年目の終了時：5％
5年目の終了時：4.5％
6年目の終了時：4％
7年目の終了時：3％
8年目の終了時：2％
9年目の終了時：1％
10年目の終了時：0％
契約年齢：18～85歳
死亡保障：死亡保障額は解約返戻金の101％が受取り人に支払われる
共同名義：契約者含め2名まで指定可能
この確定利回り付ポートフォリオプランは隙間時間の運用に活用し易い商品とえいる。通常の保険や積立による運用では10年を超える長期での運用が前提になることが多い。そのため、この運用期間内に大きなライフイベントが目白押しの様な場合、纏まった資金が手元にない限り投資決断は中々難しい。その点、この小回りの利く確定利回り付ポートフォリオプランなら、3年と言う非常に短い期間でも、確実にリターンを得ることが出来る。
米ドル金利はこの1年で急激に上昇している。高金利は株式市場の低迷を招くのでこのような時期は着実に金利を得ながらの運用スタイルが理に適っていると言える。
商品に関しご不明な点があればお気軽に弊社までお問い合わせ下さい。
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