外国為替。異なる二国間の通貨の相対的関係。
変動する主な要因としては金利差がある。
だが為替の動きに対する説明は、
後から与えられることがほとんどで、
誰も明確な答えは分からないことがほとんどである。
為替水準やその動きをあてることは簡単ではない。
しかしその変動や影響には備えられるようにはしておきたい。
その対策として私たちができることは、
資産の一部を外貨建て(米ドル)資産で保有することだ。
だがここで意識したいのは、
米ドル資産を保有するからにはそれで利益を上げないといけない。
円安が更に加速するだろうと言う意識はできるだけ持たないでいることだ。
円安でも円高でも気にせず、
日本円の他に米ドル資産を持つことで外国為替の影響を受ける
リスクを軽減できるということを意識しながら海外での
資産運用に臨む必要であると言える。
日本国内の銀行預金の様にいつでもお金の出し入れが出来るプラン。それがプラチナシリーズ
為替リスクの軽減と長期での資産形成を目的とし運用は行いながらも、
一方で何か他に良い投資先があればいつでもそちらに資産を振分けたい。
日本国内の銀行・証券口座のような感覚で
自分の資産にいつでもアクセスができ、
いつでも自由に資金の出し入れが出来き、いつでも自由に解約が出来る。
そんなニーズを満たしてくれるのが
インベスターズトラスト社（ITA）のプラチナシリーズだ。
纏まった資金を一括で投資することで外貨建て資産を保有しつつ、
ITAが保有する100種類を超えるファンドの中から自分の好みのものを選び、
必要に応じて組み替えながら運用をしてゆけるプラチナシリーズ。
自身で運用をしてゆくことも、
運用をプロのファイナンシャルアドバイザーに一任しながら運用を行うことも出来る
（運用時の時価総額に対し1％/年の手数料が発生）。
投資額によりプランは2種類準備されている。
・最低投資額が10,000ドルからのプラチナセレクト。
・100,000ドルからのプラチナプラス。
一括である程度纏まった資金を投資することになるので
大きなリターンを期待できる反面、
ドルコスト平均法によるファンド購入価格の平準化ができないので
積立投資に比べリスクは高くなるが、
運用管理コストは積立商品と比べかなり低く設定されている。
年間15回まではファンドの組み換えを自由に行える（スイッチング）ので、
市場の動きや自身のポートフォリオのリバランスを手数料を気にする事なく行える。
米ドル、ユーロ、ポンドに紐づいた
世界有数の資産運用会社※が提供するファンドは、
株式、債券、不動産、コモディティ/エナジー、キャッシュ、
オルタナティブで構成されている。
※アライアンス・バースタイン、ブラックロック、GAM、フランクリンテンプルトン、ISHARES、MAN、MFS、NINETY ONE、INVESCO、ピクテ、シュローダーインベストメント、ジャナスヘンダーソン、その他。
これらファンドの中には
日本国内の証券会社などを通じて購入することが出来るものも含まれているが、
翻訳はじめ諸々諸経費がファンドに乗っていることを
考慮すると裸の値段でファンドを組み換えたり、
買い増しながら運用が出来るプラチナシリーズはかなり有利だ。
これまで言語（英語）面を心配され海外投資をさけてきた人も、
もうその言い訳ができないほどに
ファンド選定からプラン運用にあたり必要となる情報は全て
日本語で入手できるようにITAがシステムを構築してくれている。
ITAが提供するプラチナシリーズなら、
国内外の証券会社や日本にオフィスを構えるファンド会社に
商品の有無を確認しながら買い増してゆく手間や、
既述の無駄な手数料を払わなくて済む。
あと、
さすがに10万米ドルはハードルが高いように個人的には思う。
無理のない運用スタイルとしては、
始め10,000ドルでエントリーを行い、
市場の動きを見ながら追加投資（2,500ドル）
しながら運用してゆくのが良いと思う。
また既にプランに加入されている方にとって、
恐らく申請手続きが一番手間のかかるプロセスだったのでは無いかと思う。
それぐらい、
一度運用を始めれば日本国内の証券会社から株をポチポチ購入するのと同じ
感覚でこのプラチナシリーズは簡単に運用をすることができる。
もし自分でファンド選定をするような時間が取れないのであれば、
プロに一任して運用することもできるし、
もし時間に余裕もあるので自分で運用したいとなった場合でも、
日本語のシステムが準備されているので、
後は自身で目論見書を睨みながら投資の意思決定をするだけだ。
商品概略は以下の通り。
【プラチナセレクト】
通貨：米ドル、ユーロ、ポンドからお選び頂けます
拠出金：10,000ドル～
追加拠出：2,500ドル～
管理手数料：1年目～5年目：0.4％/四半期毎（年率1.6％）
資産管理手数料：四半期毎0.3％（年率1.2％）
途中解約手数料：
1ヵ年終了後 – 6.4%
2ヵ年終了後 – 4.8%
3ヵ年終了後 – 3.2%
4ヵ年終了後 – 1.6%
5ヵ年終了後 – 0%
一部解約：
一部解約後の残存期間分管理手数料分を除くアカウント価値は最低2,500ドル/ユーロ/英ポンド以上とする。
契約年齢：18～85歳
【プラチナセレクト】
通貨：米ドル、ユーロ、ポンドからお選び頂けます
拠出金：100,000ドル～
資産管理手数料：0.125％/月
途中解約手数料：無
契約年齢：18～85歳
インベスターズトラスト社のプラチナシリーズについて
詳細をご希望の方は以下のフォームよりお問い合わせ下さい。
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